Cómo convertirse en un planificador financiero

Para manejar su dinero, más y más personas están recurriendo a los planificadores financieros para el asesoramiento. Por lo tanto, ¿cómo llegar a ser un planificador financiero? Usted puede sorprenderse al enterarse de que no hay requisitos de educación formal para convertirse en un planificador financiero. Sin embargo, si usted desea convertirse en un planificador financiero, hay varios pasos que pueden ayudarle a tener éxito en la profesión.

1. Obtener asesoramiento de carrera. Antes de comenzar cualquier programa para convertirse en un planificador financiero, hable con varios planificadores financieros. Pídales preguntas sobre el ambiente de trabajo y lo que puede esperar como un planificador financiero. También pregunte cómo llegar a donde están hoy, incluida su educación pasos. También puede consultar al Instituto de Planificadores Financieros o la Asociación Internacional para la Planificación Financiera de asesoramiento.
2. Ganancia de conocimiento financiero. Estudio de la planificación financiera cursos disponibles en los colegios, las universidades y las escuelas especiales. Muchos programas están inscritos en el Instituto de planificadores financieros certificados, y estos son sin duda vale la pena examinar si quieres un programa de calidad. También puede recibir directamente la formación de grandes financieros o la planificación de las empresas de inversión, que normalmente ofrecen los programas para graduados universitarios recientes o los que cambian de carrera. A pesar de que usted puede asumir que en el lugar de trabajo programas de formación son menos rigurosas que las aulas de formación, en realidad esto es a menudo un intenso de cuatro meses de programa de capacitación diseñado para ayudarle a pasar el examen rápidamente. Aunque un título de grado no es necesaria, es definitivamente a su ventaja de ser un graduado universitario.
3. Considere la posibilidad de certificación. Los planificadores financieros certificados tienen la designación de PPC. Este es un excelente punto de venta, haciendo mucho más creíble cuando usted está tratando de obtener nuevos clientes. Con el fin de ser certificado, deberá pasar el planificador financiero certificado de examen. Si bien la educación formal es un gran comienzo, puede que también quiera comprar materiales de estudio antes del examen, para asegurarse de que usted entiende todos los datos necesarios. Hay más de 100 diferentes temas sobre el examen. Una vez que haya aprobado el examen, los clientes serán más propensos a confiar en ti con sus finanzas.
4. Ganar experiencia laboral. Para ser plenamente certificadas, tendrás que adquirir experiencia de trabajo en virtud de un planificador financiero certificado. Hay varias opciones para hacer esto, asegúrese de que entiende la PPC Junta de directrices para la experiencia laboral. En general, se le pedirá que tienen 3 años de experiencia laboral para ser certificadas, y cumplir con la educación continua-requisitos a lo largo de su carrera para seguir siendo actual en el campo.
5. Entender la ética. Parte de ser certificadas PPC es la comprensión y la adhesión a su estricto código de ética. Si no lo hace, se arriesga a perder su certificación. Dado que se trata de los demás pueblos "dinero, un estricto código de ética es una necesidad. Esta es otra manera de que su certificación ayudará a los clientes se sientan cómodos confiando en usted.

Si son buenos con el dinero y las inversiones, una carrera en la planificación financiera puede ser un buen ajuste. Tenga en cuenta que también se tratan con los clientes y las ventas, a fin de estar seguros de que usted será cómodo con este aspecto de su carrera como así.