Delicious
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YahooSi bien los fondos mutuos son ideales para la diversificación instantánea, ¿cómo determinar si el fondo mutuo es un buen rendimiento? En lugar de buscar sólo en el retorno durante el año pasado, puede que desee considerar la posibilidad de encontrar otras maneras de evaluar el desempeño del fondo.
Dado que los fondos mutuos tienen muchas diferentes categorías, debe saber cómo evaluar adecuadamente el rendimiento de su fondo. Los tres mejores maneras de evaluar un fondo mutuo son para comparar a su historial, que comparar a los principales índices, y compararlo con fondos similares. Esta guía le mostrará "Cómo evaluar el desempeño de un fondo mutuo".
Comparar los fondos mutuos del año pasado, el rendimiento de sus 5 o 10 años promedio. La mayoría de los fondos mutuos (si es que han existido por mucho tiempo bastante) publicará su rendimiento anualizado en los últimos 5-10 años. Si el fondo de 5 años promedio es de 10% y sólo regresó al 1% el año pasado, ustedes saben que el fondo había un mal año.
Sin embargo, asegúrese de tener en el entorno económico en consideración. Debido a que el mercado puede oscilar salvajemente de un año a otro, es importante para ampliar su punto de vista y comparar su fondo mutuo a otras inversiones.
Comparar los fondos mutuos el rendimiento a los principales índices como el S & P 500, el Russell 2000, y el Wilshire 5000. Si bien la realización de cualquier fondo mutuo no podrá corresponder directamente a cualquiera de estos índices, que pueden ser utilizados como puntos de referencia para la evaluación de un fondo mutuo de los resultados.
Dado que el S & P 500 pistas de las 500 empresas más grandes, el Russell 2000 pistas de 2000 empresas más pequeñas, y el 5000 Wilshire pistas casi todos los valores, puede encontrar fácilmente un índice comparable a la de fondos mutuos que están investigando. Si no es así, llame a la compañía de fondos mutuos y preguntar qué índice que utilizan como punto de referencia para el fondo.
Si el fondo mutuo en cuestión dispone de sólidos, principalmente grandes empresas-cap, entonces usted puede querer compararlo con el S & P 500. Si el S & P 500 obtuvo un 15% el año pasado y su gran fondo perdido tope del 10%, es un signo evidente de que algo está mal.
Además de la comparación de su fondo a un mayor índice, de otro modo (de hecho, la mejor manera) para evaluar el desempeño de un fondo mutuo es comparar el rendimiento del fondo a otros fondos mutuos en la misma categoría. Por ejemplo, una inmobiliaria de fondos mutuos se realizan mucho más diferente que una pequeña tapa de fondos mutuos, por lo que este hecho debe tomarse en consideración. Si el fondo usted está interesado en el dinero perdido, mientras todos los demás fondos de su categoría obtuvo el 30%, su fondo mutuo definitivamente tiene un problema. Al comparar un fondo mutuo a los demás en la misma categoría, se puede ver o no los fondos que golpearon a sus compañeros. Esta comparación es fácil porque todos los fondos de una categoría comparten el mismo entorno económico. La comparación de un fondo mutuo a sus compañeros se muestran realmente o no los fondos mutuos superó a sus rivales o no.
