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YahooL'éducation et les qualifications requises. Le minimum requis pour devenir un conseiller financier est un diplôme de baccalauréat. Il est également préférable que vous avez une maîtrise en finance ou en administration des affaires ou faire du accréditations professionnelles. Pour chacune des catégories de conseillers financiers décrits ci-dessus, le minimum de qualifications et de formation requis sont énumérés ici. Les analystes financiers, en plus d'un diplôme ou une maîtrise, avoir formé des qualifications en comptabilité, en finance, statistiques ou économie. Préférable d'autres qualifications ou spécialisations sont nécessaires en tout ou partie de ces sujets: les méthodes de l'analyse financière, comptabilité d'entreprise et les procédures de budgétisation, de gestion des risques, évaluation des options, des obligations d'évaluation, etc projet de travail ou de toute autre forme de l'apprentissage dans un des éléments ci - Sujet est également la bienvenue, car elle prouve que vous avez une compréhension pratique et ont réussi à mettre la théorie en pratique dans des situations réelles.
Financière personnelle des conseillers doivent avoir un diplôme de deuxième cycle en finances ou en administration des affaires, avec une formation supplémentaire dans des domaines tels que l'économie, mathématiques, droit, fiscalité, l'investissement et de planification successorale, la gestion des risques, l'assurance, la planification financière, etc, ce sont les deux à améliorer la valeur et préférable qualifications.
Licence et de l'accréditation. Les analystes financiers doivent être agréés par la Financial Industry Regulatory Authority (FINRA), la catégorie de licence requise dépendra de chaque spécialisation. Les conseillers financiers personnels besoin de plusieurs types de licences telles que la série 7 ou d'une série de 63 ou 66 à la pratique, en plus de la licence par l'Etat des conseils si elles souhaitent offrir des services d'assurance.
Certifications. Il existe des certifications supplémentaires que vous pouvez gagner comme conseillers financiers, même si elles ne sont pas obligatoires. Toutefois, ces certifications améliorer votre situation professionnelle et de la réputation et sont utiles dans le contexte de la mise en place de votre liste de clients. Certifications disponibles sont: Chartered Financial Analyst (CFA), Certified Financial Planner (CFP), Fellow in Risk Management (FRM), etc Obtenir ces certifications des entreprises ayant une base de financement ou d'autres diplômes de niveau supérieur, des périodes d'expérience de travail et passer les examens dans les délais prescrits et le nombre de séances.
Autres compétences requises. En plus de l'éducation et les qualifications professionnelles évoquées ci-dessus, les consultants financiers doivent avoir les compétences suivantes ainsi - de communication, d'analyse et de capacités cognitives, un processus de pensée logique, la résolution de problèmes, le service à la clientèle, et en termes de qualités personnelles, de confiance en eux-mêmes , mature, self-starters, de créativité et innover dans leur approche du travail. La connaissance et un intérêt dans les marchés financiers, la politique du gouvernement, l'économie mondiale, de la fiscalité et de droit est un atout supplémentaire.
