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YahooBien que les fonds communs de placement sont pour l'instant une grande diversification, comment déterminez-vous si l'OPC est performante? Au lieu de simplement regarder le retour au cours de la dernière année, vous souhaitez mai à envisager de trouver d'autres moyens d'évaluer la performance du fonds.
Étant donné que les fonds communs de placement ont beaucoup de différentes catégories, vous devez savoir pour bien évaluer la performance de votre fonds. Les trois meilleures façons d'évaluer un fonds commun de placement sont à comparer à ses antécédents, à comparer aux principaux indices, et de le comparer à des fonds. Ce guide va vous montrer "la manière d'évaluer la performance d'un fonds de placement".
Comparer les fonds communs de placement de l'année dernière, la performance de ses 5 ou 10 années en moyenne. La plupart des fonds communs de placement (si elles ont été assez long pour environ) va publier leurs performances annualisées au cours de la dernière 5-10 ans. Si le fonds de 5 années en moyenne est de 10% et il ne retourné 1% l'an dernier, vous savez que le fonds a une mauvaise année.
Toutefois, assurez-vous de prendre l'environnement économique en considération. Parce que le marché peut balancer sauvagement d'année en année, il est important d'élargir votre point de vue et de comparer vos fonds communs de placement d'autres investissements.
Comparez la performance du fonds commun de placement aux grands indices tels que le S & P 500, Russell 2000, et le Wilshire 5000. Bien que la performance de tout fonds commun de placement ne sont pas directement mai correspond à l'une de ces indices, ils peuvent être utilisés comme critères pour évaluer un fonds commun de placement de la performance.
Depuis le S & P 500 les titres des 500 plus grandes entreprises, le Russell 2000 des pistes de 2000 petites entreprises, et le Wilshire 5000 morceaux presque tous les titres, vous pouvez facilement trouver un indice comparable à celui des fonds communs de placement que vous recherchez. Sinon, appelez la société de fonds mutuels et de demander ce qu'ils utilisent l'indice de référence pour le fonds.
Si le fonds en question possède de solides principalement à grande capitalisation, vous souhaitez mai à comparer à l'indice S & P 500. Si le S & P 500 a gagné 15% l'an dernier et de votre grand-cap fonds perdu 10%, elle est un signe évident que quelque chose ne va pas.
En plus de comparer votre fonds à un grand indice, une autre façon (en fait, le meilleur moyen) d'évaluer la performance d'un fonds commun de placement est de comparer la performance du fonds à d'autres fonds communs de placement dans la même catégorie. Par exemple, un fonds de placement immobilier fera bien différente de celle d'une petite casquette de fonds communs de placement, ce fait doit être pris en considération. Si le fonds qui vous intéresse perdu de l'argent tandis que tous les autres fonds de sa catégorie gagné 30%, votre fonds de placement a certainement un problème. En comparant un fonds commun de placement aux autres dans la même catégorie, vous pouvez voir si oui ou non que les fonds de battre ses pairs. Cette comparaison est facile, parce que tous les fonds dans une catégorie de partager le même environnement économique. Comparaison d'un fonds commun de placement à ses pairs va vraiment montrer si oui ou non le fonds surclassé ses rivaux ou non.
