Trova Certified Financial Advisors

Se ti trovi in gravi difficoltà finanziarie o, se sei il tipo che non riesco a gestire le vostre finanze, forse è il momento di sedersi con un Certified Financial Planner (PCP) o più comunemente chiamato consulente finanziario. Questi professionisti pratica vi aiuterà a fare con i vostri problemi finanziari attraverso un'adeguata pianificazione finanziaria. La maggior parte dei promotori finanziari consulenti finanziari sono certificate e riconosciute dal Certified Financial Planner Board of Standards negli Stati Uniti e di altre organizzazioni affiliate con Financial Planning Standards Board (FPSB). Il termine "certificata" non può essere utilizzato da chiunque, che essi devono rispettare determinati requisiti di formazione, superamento di un esame, rispettare i requisiti etici e, naturalmente, pagare le tasse che vanno con la certificazione in corso. Quindi, vedete, queste persone devono veramente sapere che cosa stanno parlando.

È possibile avvalersi dei servizi di un consulente finanziarioper aiutarvi ad affrontare con i vari servizi finanziari, come la pianificazione fiscale, pianificazione degli investimenti, previdenza e molto di più. Essi possono anche essere più specifico pianificatori guide del genere. Essi svolgono questo compito attraverso un processo di pianificazione finanziaria, che può essere adattata alle proprie esigenze specifiche, che dipendono essenzialmente su ciò che il vostro obiettivo finanziario. Quindi, prima di passare in negozio e per unconsulente finanziario, è necessario sapere che cosa il vostro obiettivo è. Capire che cosa si ha realmente bisogno per rendere più facile per voi e per il progettista per soddisfare i servizi necessari.

E 'essenziale trovare unconsulente finanziarioche si prenderà cura di vostro interesse. È per questo che è importante sapere che si trattano con i consulenti di investimento registrate - o sono registrati con il loro stato di residenza o la Securities and Exchange Commission. Questi professionisti sono disciplinati dalla Investment Advisors Act del 1940 che richiede loro di agire nel miglior interesse del proprio cliente.

Il modo migliore per cercare pianificatori potenziale è di ottenere un rinvio da altre persone. Chiedi al tuo amico, il tuo officemate, o meglio, il tuo commercialista. Personale di riferimento è il modo migliore per cominciare, perché queste persone hanno già stabilito di fiducia con i propri clienti. Il passo successivo è quello di setacciare attraverso l'elenco telefonico. Poi, naturalmente, la più ampia copertura sarebbe Internet.

Se hai trovato un pianificatore nel vostro locale che soddisfi i requisiti necessari che avete stabilito, allora fissare un appuntamento. Un buon test per sapere se il progettista è stimabile è quello di vedere se conduce l'incontro senza alcun costo.

Queste sono le cose che dovete chiedere al primo incontro:

• Ricevere referenze - due o più clienti attuali o precedenti farà, in modo da poter verificare le sue credenziali.
• Scopri come sono pagati - siano essi su un versamento una tantum, basato su commissione, o tariffa basata sul patrimonio investito dal cliente o da una combinazione.
• Conoscere i loro prodotti e servizi.

Parlare con tre o più progettisti prima di decidere su come ottenere i loro servizi in modo da poter ampliare le scelte e fare in modo che avrete a che fare comodo con lui. Tenere presente che vi sarà condividere le tue informazioni finanziarie con questa persona.