Como se tornar um planejador financeiro

Para lidar com seu dinheiro, mais e mais pessoas estão voltando para planejadores financeiros para aconselhamento. Então como é que você começa a ser um planejador financeiro? Você pode se surpreender ao saber que não existem requisitos de educação formal para se tornar um planejador financeiro. No entanto, se você deseja se tornar um planejador financeiro, há várias etapas que podem ajudá-lo a ser bem sucedida na profissão.

1. Obtenha aconselhamento profissional. Antes de iniciar qualquer programa para se tornar um planejador financeiro, conversar com vários planejadores financeiros. Pergunte-lhes perguntas sobre o ambiente de trabalho eo que você pode esperar que um planejador financeiro. Também pedir-lhes como se chegou ao ponto onde eles estão, hoje, incluindo sua educação passos. Você também pode consultar o Institute of Certified planejadores financeiros ou a Associação Internacional de Planejamento Financeiro para aconselhamento.
2. Ganho conhecimento financeiro. Estudo de planejamento financeiro cursos disponíveis em faculdades, universidades e escolas especiais. Muitos programas estão registados com o Institute of Certified planejadores financeiros, e estes são certamente vale olhar em se você quiser um programa de qualidade. Você também pode receber uma formação directamente a partir de planejamento financeiro ou de grandes empresas de investimento, que tipicamente oferecem programas para graduados recentes colégio ou aqueles mudar de carreira. Embora você pode presumir que on-the-job training programas são menos rigorosas do que aula de formação, na realidade trata-se frequentemente um intenso programa de treinamento de quatro meses projetado para ajudá-lo a passar no exame rapidamente. Embora um Bacharel não é necessária, ele é definitivamente a sua vantagem de ser um colégio graduação.
3. Considere certificação. Certified planejadores financeiros têm a designação de PCP. Este é um excelente ponto de venda, tornando-o muito mais credível quando você está tentando obter novos clientes. A fim de tornar-se certificado, você deve passar a Certified Financial Planner Exame. Enquanto a educação formal é um grande começo, você também pode querer comprar materiais estudo antes do exame, para assegurar que você compreenda todas as informações necessárias. Existem mais de 100 diferentes tópicos sobre o exame. Depois de ter passado no exame, os clientes serão mais propensos a confiar em você com as suas finanças.
4. Ganho experiência de trabalho. Para se tornar totalmente certificada, você precisa ganhar experiência profissional certificada no âmbito de um planejador financeiro. Existem várias opções para fazer isso, certifique-se de compreender as orientações para a Câmara PCP experiência de trabalho. Geralmente, você será obrigado a ter 3 anos de experiência de trabalho para se tornar certificadas e satisfazer necessidades de educação continuada durante toda a sua carreira de permanecer atual no campo.
5. Entenda ética. Parte de ser certificada PCP está aderindo à sua compreensão e rigoroso código de ética. Se não o fizer, corre o risco de perder a sua certificação. Como você a lidar com outros povos "dinheiro, um rigoroso código de ética é uma obrigação. Esta é outra forma que a sua certificação irá ajudar os clientes se sintam confortáveis confiando em você.

Se você é bom com dinheiro e investimentos, uma carreira de planejamento financeiro pode ser um bom ajuste. Tenha em mente que você também vai ser lidar com clientes e vendas, para ter certeza que você será confortável com este aspecto da sua carreira também.